فى بعض اللحظات تمر الشركات في السعودية بالأزمات المالية تجعلها أمام اختبار حقيقي لقوة إدارتها وقدرتها على الصمود في وجه التحديات الاقتصادية والتقلبات في الأسواق المحلية والعالمية.
وتبدأ الشركات في البحث عن كيف تتعامل مع الازمات المالية، حيث أن التعامل مع الأزمات يؤثر على سياسات الشركة والاستقرار أى منشأة، فالحلول ليست مجرد أرقام في دفاتر الحسابات بل اختبار حقيقي للوعي والصبر وحسن التعامل مع مثل هذه الظروف.
كيف تتعامل مع الازمات المالية
تواجه الشركات في مختلف القطاعات أحيانا تحديات مالية تهدد استقرارها واستمراريتها، والقدرة على الخروج من الأزمات المالية التي تتطلب استراتيجيات شاملة إدارة فعالة للأزمات.
فمن خلال تطبيق هذه الاستراتيجيات المجربة وتحسين العمليات المالية لضمان سرعة التعافي من هذه الأزمة واستعادة الاستقرار المالي، وتكون معرفة كيف تتعامل مع الازمات المالية على النحو التالي:
- تقييم الوضع الحالي: عبر إجراء تحليل شامل للوضع المالي الحالي للشركة بما في ذلك الميزانية العمومية – بيانات الأرباح والخسائر – مقدار التدفقات النقدية، وبعد الإنتهاء من جمع هذه البيانات يجب البحث عن الأسباب الرئيسية للأزمة المالية سواء كانت بسبب سوء إدارة الموارد أو انخفاض المبيعات – أو مشاكل في التدفق النقدي.
- وضع خطة تطوير وإنقاذ مالية: من خلال وضع خطة استراتيجية تتضمن أهداف واضحة قابلة للقياس لتحسين الوضع المالي، وتحديد الإجراءات والتدابير التي يجب اتخاذها لتحقيق تلك الأهداف، مثل تقليص التكاليف – زيادة الإيرادادت – أو إعادة هيكلة الديون.
- تقليص التكاليف الغير ضرورية: من خلال مراجعة جميع النفقات وتحديد المجالات التي يمكن تقليل أو التخلص منها، ويمكن تقليل عدد الموظفين في حال لزم الأمر أو إعادة التفاوض على العقود مع الموردين للحصول على شرط أفضل.
- تحسين إدارة التدفقات النقدية: عبر تحسين عملية تحصيل المستحقات المالية من العملاء، تأجيل أو توزيع المدفوعات المالية الكبيرة على فترات أطول وأيضا تحسين إدارة المخزون لتجنب الإفراط من عملية الشراء لأجل الاحتفاظ بمستويات مناسبة من البضائع وعدم الدخول في أزمة أخرى لقلة المنتجات.
- زيادة الإيرادات: يجب وضع استراتيجيات تسويقية جديدة للحصول على عملاء جدد وزيادة نسبة المبيعات – تقديم منتجات أو خدمات جديدة تلبي احتياجات العملاء والسوق – التوسع في الأسواق الجديدة.
- الاستفادة من الاستشارات المتخصصة: من خلال اللجوء إلى شركات الاستثمارات المالية والإدارية للحصول على استشارات والخدمات المتخصصة التي سوف تساعدك في الخروج من الأزمة المالية.
- تعزيز الكفاءة التشغيلية: تحسين العمليات الداخلية وتبسيط الإجراءات لزيادة الكفاءة وتقليل التكاليف، وأيضا استخدام التكنولوجيا الحديثة والذكاء الاصطناعي في تحسين الإنتاجية وتوفير التكاليف.
- مراقبة الأداء وتعديل الخطة: من خلال متابعة التقدم بشكل منتظم ودوري كل مدة محددة ومراجعة الخطة المالية، وأيضا إجراء التعديلات اللازمة على الخطة بناء على التغييرات في الوضع المالي والأداء الفعلي للشركة.
استراتيجيات إدارة الأزمات المالية
يجب أن تعرف كيف تتعامل مع الأزمات المالية والتي تتضمن أيضًا وضع خطط استراتيجية لإدارة الأزمات المالية لتضمن التالي:
- الاستقرار المالي: من خلال تقييم الوضع المالي الحالي للشركة وتحديد المخاطر المحتملة وتطوير الخطط الموضوعة لمواجهات هذه التحديات.
- القدرة على التأقلم: بفضل المرونة التي تمنحها الخطط الموضوعة يمكن للشركات التأقلم مع الوضع الحالي وأيضا الظروف المتغيرة في المستقبل.
- النمو المستدام: من خلال ضمان استمرارية الأعمال وتحقيق أهدافها المالية على المدى الطويل.
وتكون الاستراتيجيات الخاصة بإدارة الأزمات المالية يجب أن تشمل التالي:
- التخطيط الوقائي: من خلال تحليل البيانات المالية، وتحديد نقاط الضعف وتوقع المخاطر المحتملة مع تطوير خطط المواجهة.
- التواصل الفعال: ضمان التواصل المستمر مع جميع أصحاب المصالح وتقديم معلومات دقيقة حول الوضع الحالي وبشكل شفاف.
- اتخاذ قرارات سريعة: القدرة على تحليل المعلومات واتخاذ قرارات لا تحمل الكثير من المخاطر تكون بمعنى أدق صائبة بسرعة وفعالية في أوقات الأزمات.
- إدارة الموارد بكفاءة: من خلال تخصيص الموارد المتاحة بشكل فعال لمعالجة الأزمة وتحقيق أفضل نتيجة.
- التعلم بشكل مستمر: من خلال النظر عن قرب للأزمات السابقة وتحليل الأزمات يمكن الخروج بدروس يجب أخذها في الاعتبار حتى نتمكن من تجنبها في المستقبل.
اطلع على: تعلم كيف تتفاوض على راتبك.
إعادة الهيكلة بعد الأزمات
تعد إعادة الهيكلة من الخيارات الفعالة التي تتخذها المنشآت والمؤسسات الكبرى بعد المرور بأزمة مالية، حتى تتمكن من معالجة حالات التدهور أو الأزمة أو الدخول في خسارة مؤثرة.
وتمثل إعادة الهيكلة بعد الأزمات مساعدة في استمرارها في مزاولة نشاطها واستعادة عافيتها المالية، وتبني إعادة الهيكلة عبر نهج شامل ومتكامل يتضمن اتخاذ الخطوات التالية:
- تحليل مكثف للوضع الحالي: عبر إجراء تحليل شامل للوضع المالي والتشغيلي الحالي للشركة لتحديد مواطن القوة والضعف، ويتضمن هذا التحليل فحص البيانات المالية مع هيكلة الإدارة وعمليات التشغيل.
- تطوير استراتيجيات مخصصة: بناء على النتائج المستخلصة من التقارير يجب وضع استراتيجيات تهدف إلى معالجة الخسارات الناتجة عن الأزمة وتجنب الإفلاس في المستقبل، وتشمل هذه الاستراتيجيات تحسين العمليات الداخلية – تقليل التكاليف – زيادة الكفاءة التشغيلية.
- تقديم حلول فعالة: من خلال تقديم اقتراح مناسب لوضع المنشأة في وقت الأزمة، بما في ذلك إعادة تنظيم الهيكل الإداري – تبسيط العمليات – إعادة تخصيص الموارد لتحقيق أقصى استفادة منها.
- التسويات الودية مع الدائنين: من خلال التفاوض مع الدائنين لإجراء عمليات تسوية ودية سواء كانت خارج إطار نظام الإفلاس أو من خلاله يساعد ذلك في تحسين وضع الشركة المالية ويعمل على تخفيف الأعباء المالية.
- التقييم المستمر والمتابعة: متابعة مستمرة وتقديم أداء دوري للتأكد من تنفيذ الاستراتيجيات الموضوعة، بشكل فعال وإجراء تعديلات اللازمة لضمان تحقيق الأهداف المرجوة.
- الاستفادة من الخبرات المتخصصة: المتخصصين من المستشارين والخبراء يجب أن يتم إسناد المهمة إليهم حتى يتم تقديم الدعم الكامل للشركة لتجاوز الأزمة المالية وتحقيق الاستدامة المالية، التي تساعد الشركات على تحسين نظامها المالية والإداري مما يعزز من قدرتها على المنافسة والنمو.
نصائح للتعافي من الأزمات المالية
بعد أن تعلمت كيف تتعامل مع الازمات المالية، يجب أخذ هذه النصائح في الاعتبار بعد مرور الأزمة المالية وحتى تضمن الإدارة عدم الوقوع فيها مجددا، وتكون النصائح كما يلي:
- تحليل الوضع المالي بدقة: حدد جميع مصادر الإيرادات والنفقات وتحقق من الميزانية العمومية لتحديد أسباب الأزمة.
- إعداد خطط تعافي شاملة: من خلال تحقيق أهداف قصيرة وطويلة الأجل، يجب اتخاذ الإجراءات التي تحتاج إلى اتخاذها لتحقيق هذه الأهداف وتأكد من أن الخطة قابلة للتنفيذ ومرنة بما يكفي حتى تتكيف مع جميع التغيرات.
- تحسين إدارة النفقات النقدية: عبر تسريع عمليات تحصيل المستحقات المالية من العملاء وتأجيل المدفوعات الغير ضرورية، والحرص على مراقبة التدفقات المالية بشكل يومي أو أسبوعي لضمان استقرار السيولة.
- تقليل التكاليف: حدد التكاليف الضرورية، ومن خلال تحديد الأولويات يمكن التخلص من النفقات الغير ضرورية لتخفيض التكاليف دون التأثير على جودة المنتجات أو الخدمات.
- زيادة الإيرادات: من خلال البحث عن فرص جديدة لزيادة التكاليف وتقديم منتجات أو خدمة جديدة للتوسع في الأسواق أو تحسين استراتيجيات التسويق والمبيعات.
- تقليص الديون: من خلال التفاوض وإعادة جدولة الديون الكبيرة أو تحسين شروط السداد قد تكون قادرا على التوصل إلى اتفاقيات تتيح لك فرصة التعافي من الأعباء المالية.
- تنوع مصادر التمويل: ابحث عن مصادر تمويل جديدة، مثل القروض التجارية أو الاستثمارات الخارجية أو برامج الدعم الحكومي، حتى لا تعتمد الشركة على مصدر دخل واحد وتنهار بمجرد زوالة، وحتى تضمن الشركة الوصول إلى الاستقرار المالي.
- وضع خطط للطوارئ: من خلال النظر إلى المستقبل والتغييرات التي تحدث بشكل يومي يمكن وضع خطط طوارئ مالية للتأكد من أن لديك الاستراتيجيات الكافية للتعامل مع التقلبات الغير متوقعة في السوق أو الاقتصاد.
- تحسين التواصل الخارجي: يعد الحفاظ على التواصل مع الموظفين أو العملاء أو المستثمرين أمر في غاية الأهمية حيث أن من الممكن تقديم اقتراحات للتعافي من الأزمة ووضح كيفية التعامل في الفترة المقبلة.
وإلى هنا نكون قد وضحنا لك كيف تتعامل مع الازمات المالية بالاستراتيجيات المجربة وكيفية إعادة الهيكلة بعد تخطي الأزمة وأهم النصائح التي تساعد على التعافي.
